Британским банкам выдвинули обвинение в том, что они не идут в ногу со временем и отказываются снижать ставки для частных и бизнес клиентов.

Претензия небеспочвенна, поскольку в данный момент процент (LIBOR), который банки платят друг другу за кредиты на рекордно низком уровне – до 0,57%. Именно эта цифра, по мнению аналитиков, и является нормой, к которой наконец-то вернулись финансовые рынки через 2 года после начала финансового кризиса. Но несмотря на это, потребители все еще страдают от высоких процентных ставок на жилищные и ипотечные кредиты, залоги и столь необходимые всем кредитные карты.

Всего год назад банковская ставка LIBOR достигла своего апогея – 6,88%, а она является ориентиром по установлению процентных ставок для всех банков и кредитных учереждений.

Среднестатистическая процентная ставка (SVR – standard variable rate) для частных клиентов крупнейших банков на сегодняшний день составляет 3,5%, и не надо быть Эйнштейном, чтобы вычислить что на разнице между процентными ставками LIBOR и SVR банки зарабатывают огромную прибыль.

По данным moneysupermarket.com, ставки на кредиты искусственно завышены, тем не менее, на данный момент с этим ничего не поделаешь, и, соответственно, британцам еще долго надо будет расплачиваться за до-кризисные «золотые годы» всем-доступного кредитования и растущих цен на недвижимость.